Más Desplomes En Bolsa: La IA Causa Estragos en Estas Empresas
Resumen General
El miedo irracional a la inteligencia artificial está castigando injustamente a negocios tradicionales de alta calidad y creando oportunidades históricas de inversión. El mercado sobreestima la capacidad de disrupción inmediata de los modelos de lenguaje mientras ignora la resiliencia y capacidad de adaptación de los oligopolios de servicios profesionales.
Empresas e Índices Mencionados
Marsh McLennan
Líder mundial en corredurías de seguros mencionada por su caída del 28 por ciento desde máximos debido al temor por la inteligencia artificial.
Es una compañía de gran calidad con una tendencia alcista histórica y flujos de caja en niveles récord.
Alcista debido a que cotiza por primera vez en una década por debajo de su mediana de valoración y mantiene un negocio sólido.
Aon
Segunda mayor correduría del mundo citada como una alternativa más conservadora en cuanto a adquisiciones de otras empresas.
Presenta un balance muy saludable con récord histórico de ingresos y beneficios ganando más dinero que nunca.
Alcista apoyada en una valoración razonable de 16 veces beneficios y un crecimiento futuro esperado de doble dígito.
Arthur Gallagher
Empresa del sector seguros que ha sufrido un desplome del 37 por ciento por el pánico del mercado hacia la tecnología.
Aunque es un buen negocio se ha excedido recientemente en el uso de deuda para realizar adquisiciones masivas.
Neutra por la elevada carga de deuda que debe gestionar tras sus compras recientes de otras corredurías.
Brown and Brown
Correduría de seguros que presenta una de las mayores caídas del sector con un 44 por ciento de retroceso.
Se encuentra en niveles de valoración tan atractivos y baratos como los vistos durante la crisis financiera de 2008.
Alcista por el excesivo pesimismo del mercado aunque requiere vigilancia por su nivel de apalancamiento.
Willis Towers Watson
Compañía de seguros mencionada como la opción más equilibrada y defensiva dentro del oligopolio del sector.
Destaca por su excelente trato al accionista mediante recompras de acciones y dividendos combinados con un balance muy saneado.
Alcista por su perfil de bajo riesgo y alta retribución directa al inversor que ronda el 8 por ciento.
OpenAI
Mencionada por su próxima salida a bolsa y su incursión en el sector de los seguros con aplicaciones de inteligencia artificial.
Existe un fomo excesivo y una narrativa de marketing diseñada para inflar su valoración antes de empezar a cotizar.
Bajista ante la posibilidad de una burbuja tecnológica y el hecho de que todavía no genera beneficios netos.
Opiniones y Recomendaciones del Autor
- Actuar siguiendo la teoría de la opinión contraria comprando cuando impera el pesimismo desmedido en negocios probados.
- Evitar la inversión en compañías de inteligencia artificial pura como OpenAI o Anthropic durante su salida a bolsa por el exceso de optimismo.
- Identificar oligopolios en sectores fragmentados que crecen mediante la adquisición de pequeños competidores a precios de descuento.
- Entender que la inteligencia artificial sustituirá puestos de trabajo específicos pero no hará obsoletos los servicios complejos de asesoría.
- Priorizar empresas con balances saneados y flujos de caja crecientes frente a las promesas de crecimiento tecnológico sin rentabilidad.
Puntos Clave
- El pánico por la inteligencia artificial ha dejado a las grandes corredurías de seguros a precios no vistos en una década.
- Las narrativas de OpenAI y Anthropic son en parte campañas de marketing para maximizar sus valoraciones de salida a bolsa.
- Los negocios tradicionales de servicios profesionales tienen barreras de entrada basadas en reputación y datos históricos que la inteligencia artificial no puede replicar fácilmente.
- La oportunidad actual reside en comprar empresas con ingresos y beneficios récord que el mercado trata como si estuvieran en declive.
- Es fundamental vigilar el nivel de deuda en las empresas que crecen mediante adquisiciones inorgánicas en este entorno de incertidumbre.
Análisis del Tono
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